【XX银行存量涉黑涉恶线索排查专项工作报告】为深入贯彻落实国家关于扫黑除恶专项斗争的决策部署，进一步加强金融系统风险防控能力，切实维护辖区金融秩序和社会稳定，XX银行于近期组织开展了一次针对存量涉黑涉恶线索的专项排查工作。本次排查旨在全面梳理历史业务中可能存在的异常交易行为和潜在风险点，确保银行在服务实体经济的同时，不成为黑恶势力滋生的温床。

一、工作背景与目标

近年来，随着金融市场的不断发展，部分不法分子利用银行账户进行非法资金流转、洗钱等犯罪活动，严重扰乱了正常的金融秩序。为防范化解金融风险，提升银行合规管理水平，XX银行积极响应上级监管机构要求，结合本行实际，制定了《存量涉黑涉恶线索排查专项工作方案》，明确排查范围、工作步骤及责任分工，确保排查工作有序开展。

二、排查范围与内容

本次专项排查主要围绕以下几方面展开：

1. 历史可疑交易记录：重点核查2018年至2023年期间，涉及大额频繁转账、跨行异常交易、疑似资金拆分等可疑行为的账户信息。

2. 客户身份信息真实性：对相关客户的身份证件、注册信息、经营状况等进行复核，排查是否存在冒用他人身份、虚假注册等情况。

3. 关联企业与个人：对涉案账户所关联的企业和个人进行追溯分析，判断是否存在利益输送、资金回流等异常现象。

4. 内部操作流程合规性：检查相关业务办理过程中是否存在违规操作、审核不严等问题，确保业务流程符合监管要求。

三、排查方法与实施过程

本次排查采取“线上筛查+人工复核”的方式，结合大数据分析工具，对全行所有营业网点的历史交易数据进行全面扫描。同时，由合规、风控、运营等部门组成专项工作组，对系统识别出的高风险账户进行逐笔核实，并形成初步判断报告。

在排查过程中，银行还积极与公安机关、监管部门保持沟通，对发现的疑似线索及时上报并配合调查，确保排查结果具有法律效力和可追溯性。

四、排查结果与处理情况

经过为期一个月的集中排查，共筛查出高风险账户XX个，其中涉及可疑交易的账户XX个，已移交公安机关进一步调查。对于其他存在疑问的账户，银行已采取限制交易、加强监控、补充资料等措施，确保风险可控。

同时，针对排查中发现的问题，银行已着手完善内部风控机制，强化员工培训，提升对异常交易的识别能力和应对水平。

五、下一步工作计划

1. 建立长效机制，将涉黑涉恶线索排查纳入日常风险管理工作中，定期开展自查自纠。

2. 加强与外部监管机构的协作，形成打击金融犯罪的合力。

3. 持续优化系统预警功能，提高对可疑交易的自动化识别能力。

4. 强化员工合规意识教育，营造良好的金融生态环境。

六、结语

此次存量涉黑涉恶线索排查专项工作是XX银行履行社会责任、保障金融安全的重要举措。通过本次排查，不仅提升了银行的风险防控能力，也为维护地区金融秩序和社会稳定作出了积极贡献。今后，XX银行将继续坚持依法合规经营，坚决杜绝任何与黑恶势力相关的金融活动，为构建平安金融、法治金融贡献力量。